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浅析大型企业集团财务公司产业链金融创新经验

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  • 更新日期:2015-12-15 17:12
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摘要:在面临国企改革、产业政策调整、利率市场化的大背景下,通过海尔集团、上汽集团、宝钢集团财务公司在产业链金融创新方面实施经验的分析,有利于总结典型优秀企业产业链金融创新的特点及成功经验,对如何推进产业链金融创新具有较好的借鉴意义。

关键词:产业链金融 财务公司 核心企业

一、 产业链金融含义

  产业链金融是指金融机构以产业链核心企业为依托,针对产业链上的各个环节设计个性化、标准化的金融服务产品,为整个产业链上的企业系统提供综合解决方案的一种服务模式。产业链金融服务模式不同于传统的供应链金融服务模式,不仅仅是金融机构围绕核心企业,管理上下游中小企业的资金流和物流,变单个企业的不可控风险为产业链整体的可控风险,将风险控制到最低的金融服务模式,更多的是站在核心企业的角度去分析整条产业链管理过程中所发生的一切金融活动,最终目的是进行产业链管理。

  一般来说,产业链金融是以有实力的大型企业为核心企业,以合理的资本运作为手段,以整个产业链成本最小化、竞争力最大化为目标的企业集群进行的一系列金融活动的总称。产业链金融模式也被称为“1+N”模式,“1”代表核心企业,“N”代表上下游中小企业,即以核心企业为切入点向整个产业链上的企业提供系统的“点对线”式的扶持服务。

  产业链中,企业的经营主要涉及3个环节:采购、生产和销售,与之相对应的3个科目是预付账款、存货及应收账款。针对企业的产业链金融就是利用这3部分资产作为企业贷款的信用支持,形成预付类融资、存货类融资以及应收类融资3种基础的产业链融资方式。

  与传统金融服务不同,产业链金融服务的对象由单独的项目和企业发展为产业链上下游各环节的多个企业,服务内容表现为不同金融产品的组合,以此创造整体金融服务价值,具备“面对综合对象、运用综合手段,创造综合价值”的“三综合”特征,有助于支持实体经济发展,有利于金融机构争取更多业务机会,具有广阔的发展前景。

  产业链金融是产融结合的高级形式。作为连接金融与实体经济的重要环节,企业集团财务公司在内部发展需求、外部政策导向以及自身天然性优势的共同驱使下,产业链金融服务成为一种必然的趋势。

  传统集团财务公司的产业链金融服务主要以集团主业单位在集团内的核心地位为依托,针对集团内上下游成员单位,设计个性化、标准化的金融服务产品。随着集团业务规模的不断扩大,集团成员企业对其在集团外的上下游企业开展产业链金融延伸服务的需求也越来越迫切。
 

 
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